刚刚过去的元旦假期，“个人存取款超5万元不再登记”话题登上热搜，引发热议。

去年11月底，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的规定。该管理办法从2026年1月1日起施行。

同时，管理办法规定，在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属交易等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上的，金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

然而，简化交易流程并不意味着放松监管。办法明确：经过风险评估且具有充足理由判断其洗钱、恐怖融资风险为低风险时，根据情形采取适当的简化客户尽职调查措施；当怀疑客户或者交易涉嫌洗钱、恐怖融资等高风险情形的，金融机构不得采取简化尽职调查措施。

值得一提的是，新规实施后，市民日常在办理业务时，仍需要注意以下几点：大额取现预约并未取消，5万元-10万元建议提前1天通过APP或电话预约。10万元以上最好提前2-3天预约，避免因网点现金储备不足而白跑一趟。切勿拆分交易规避监管。如果短时间内分多次存取接近5万元的现金，可能被判定为异常交易，影响账户正常使用。

据潮新闻